A pénzmosás magyarországi jogi szabályozásának vázlata
Absztrakt :
A pénzmosás folyamata során az elkövetők a törvénytelen úton megszerzett
pénzt törvényes forrásból származó profitként igyekeznek feltüntetni, céljuk
ennek ellenére nem a nyereség realizálása, hanem legális részcselekmények
sorozatán keresztül a pénz illegális eredetének elrejtése, majd a pénzügyi
rendszerbe történő bevezetése. Az elkövetők ennek során a megszerezhető
nyereség akár jelentősebb hányadáról is hajlandóak lemondani, mert a pénzmosás eredményeként fennmaradó összeg még így is tetemes. A határokon
átívelő pénzügyi tranzakciók végrehajtásában, kivitelezésében sok esetben
offshore cégek, egyéb pénzügyi vállalkozások, befektetői csoportok vesznek
részt. Az egyre szigorodó pénzügyi szabályozás ellenpontjaként a bűnelkövetők új típusú elkövetési módszerek irányába fordultak (alternatív pénzügyi
szolgáltatások, anonim föld alatti bankrendszer, segélyszervezetek, alapítványok igénybevétele, kriptovaluták használata etc.). A kaotikus, áttekinthetetlen
szervezeti struktúrák, gyanús pénzmozgások végső soron mind egy irányba
mutatnak: a tisztességes piac működését, a demokratikus jogállam pénzügyi
stabilitását teszik kockára.
In the course of money laundering, perpetrators try to make the money laundered appear as legal.
Still, their aim is not to make a profit but to hide the illegal origin of funds through a series of legal
actions. The perpetrators are ready to give up a significant proportion of the benefits if necessary,
as the remaining sum from money laundering is still considerable. Offshore companies, financial
entities and investor groups participate in the chain of cross-border financial transactions usually.
Due to the fact that financial regulations become increasingly strict, criminals have turned to new
offence modes (such as alternative financial services, anonymous underground banking, relief
organisations, foundations, cryptocurrencies). Ultimately, chaotic organisational structures and
suspicious financial transactions point in one direction: they risk fair market and financial stability
of the rule of law democracies.